Ні, оскільки сума перевищення додається до залишку готівки в касі і порівнюється із встановленим лімітом каси, а для підприємців ліміт каси не встановлюється.
Яким чином підприємство може скористатися послугою "Інтернет-Клієнт-Банк"?
Система "Інтернет-Клієнт-Банк" - послуга дистанційного керування рахунками. Для того, щоб нею скористатись, необхідно пройти попередню реєстрацію. Попередня реєстрація здійснюється за письмовою заявою платника безпосередньо у відділенні банку. Деякі банки надають можливість пройти попередню реєстрацію на сайті банку.
Якщо підприємство не має постійного підключення до Інтернету, то можна скористатися модулем "РС-Банкінг", у такому випадку зв'язок з банком буде здійснюватись через модем.
При роботі із системою "Інтернет-Клієнт-Банк" клієнту гарантована цілковита безпека, яка забезпечується завдяки:
o шифруванню даних - для забезпечення конфіденційності інформації, що передається;
o застосування електронного цифрового підпису (ЕЦП) під електронними документами - для забезпечення цілісності і автентичності (доказ авторства) операції;
o ефективному механізму суворої криптографічної аутентифікації сторін при захищеній взаємодії Клієнт і Банк.
На які основні модулі поділяється система "Інтернет-Клієнт-Банк"?
Система "Інтернет-Клієнт-Банк" поділяється на такі основні модулі: "Інтернет-Банкінг" та "РС-Банкінг", які абсолютно однакові з точки зору функціональності, та спеціалізовані модулі "Мультиклієнт" та "Автоклієнт".
Особливості модуля "Інтернет-Банкінг":
o можливість працювати з будь-якого комп'ютера, який підключений до мережі Інтернет;
o відображення стану рахунку в режимі реального часу;
o зв'язок здійснюється через високошвидкісний Інтернет з постійним підключенням - чим вища швидкість з'єднання, тим комфортніше працювати із системою;
o автоматичне оновлення системи.
Особливості модуля "РС-Банкінкг":
o зв'язок може здійснюватись через звичайну телефонну мережу або Інтернет;
o просте встановлення (зазвичай, встановлюється силами клієнта);
o відображення стану рахунка на момент останнього зв'язку з банком;
o перегляд, набір документів здійснюється без підключення до банку. Зв'язок встановлюється тільки для відправки та оновлення інформації.
Модулі "Інтернет-Банкінг" та "РС-Банкінг" дозволяють виконувати такі операції:
o створювати нові документи (в тому числі на основі копіювання існуючих), підписувати та відправляти в банк гривневі платіжні доручення, валютні платіжні доручення з підтримкою довідника 8¥ІБТ-кодів, платіжні вимоги, замовлення на купівлюпродаж іноземної валюти, зарплатні відомості (для зарплатних проектів);
o відправляти та отримувати з банку листи та інформаційні повідомлення з прикріпленими файлами;
o отримувати з банку виписку чи оборотно-сальдову відомість по рахунку за будь-який період з моменту відкриття рахунку, платіжні вимоги, курси валют НБУ і обслуговуючого банку;
o обмінюватись документами і бухгалтерськими програмами;
o створювати власні довідники контрагентів та бенефіціарів.
Особливості модуля "Мультиклієнт":
Модуль створений для підтримки складних схем обслуговування великих організацій з територіально віддаленими підрозділами, філіями і дочірніми структурами. Модуль дозволяє виконувати такі операції:
o управляти рахунками територіально віддалених філій і дочірніх організацій;
o управляти рахунками організацій із складною ієрархічною структурою;
o одному виконавцю чи одній бухгалтерській команді управляти рахунками декількох організацій;
o працювати одночасно з документами та довідниками декількох організацій;
o відсутність необхідності в "переходах" між організаціями і в зміні дискет з ключами ЕЦП;
o ставити вибірковий підпис (візування) документів декількох організацій;
o виконувати моніторинг рахунків і документів дочірніх організацій;
o отримувати консолідовану звітність по рахунках декількох організацій.
Особливості модуля "Автоклієнт":
Модуль створений для обслуговування великих корпоративних організацій з дуже великим документообігом (декілька тисяч і більше документів за день). Цей модуль забезпечує взаємодію з бухгалтерськими програмами корпоративних клієнтів безпосередньо з банківським сервером. Модуль дозволяє виконувати такі операції:
o автоматично підписувати і доставляти документи в банк без участі співробітника організації чи давати згоду на підпис кожного документу індивідуально;
o працювати з документами та рахунками декількох організацій;
o імпортувати фінансові документи із бухгалтерської програми організації, підписувати документи, передавати в банк, отримувати із банку виписки і завантажувати їх в бухгалтерську програму;
o документ, доставлений в банк, буде доступний у всіх інших модулях системи - "Інтернет-Банкінг", "РС-Банкінг", "Мультиклієнт".
Які допоміжні модулі має система "Інтернет-Клієнт-Банк"?
Модуль "Зарплатний проект" - призначений для формування та передачі в банк відомостей про нарахування заробітної плати на пластикові картки співробітників.
Підключившись до модулю "Зарплатний проект", підприємство отримує ряд переваг:
o прискорення обробки зарахування коштів на картрахунки працівників;
o можливість автоматичного формування платіжних доручень на загальну суму відомості і суму комісії;
o контролювати час виконання зарахування на карткові рахунки співробітників.
Модуль "Еквайринг" - призначений для надання клієнтам докладної інформації про торгівельні операції з використанням терміналу.
Підключившись до модулю "Еквайринг", підприємство отримує ряд переваг:
o можливість формування виписок і перегляду даних по операціях еквайрингу в системі "Інтернет-Клієнт-Банк";
o можливість отримання інформації в будь-який слушний час, у віддаленому режимі, без зв'язку з менеджером або відвідуванням відділення банку;
o можливість фільтрування, гнучкі настройки вибірки необхідних даних і настройка періодів вибірки.
Модуль "Моніторинг" - призначений для оперативного інформування про події або стан системи, рахунків за допомогою БМБ-повідомлень або листів по електронній пошті.
Підключившись до модулю "Моніторинг", підприємство отримує ряд переваг:
o можливість дізнатися про стан своїх рахунків;
o можливість отримати інформацію про події, які відбулись у системі, без входу в "Інтернет-Клієнт-Банк";
o можливість зміни налаштування повідомлень самостійно, у довільному порядку, без участі адміністратора банку, що суттєво прискорює роботу з модулем.
Яке визначення грошовим коштам дає чинне законодавство України?
За рахунок яких видів діяльності можуть формуватись грошові кошти підприємства?
У чому полягає сутність валютних коштів та валютного самофінансування?
Що таке грошові надходження і як вони формуються?
У чому полягає сутність штрафних санкцій і які їх види?
Що таке грошові потоки і які їх види?
Які фактори впливають на формування грошових потоків на підприємстві?
Як формуються грошові потоки від фінансової діяльності підприємства?
Що таке інвестиції?