Гроші та кредит - Алєксєєв I.В. - 8.7. Правила переказу іноземної валюти за межі України

Операції на валютному ринку комерційні банки проводять через підрозділи валютного дилінгу, які складаються з двох відділів, дилінгового відділу та відділу розрахунків за валютними операціями. У дилінговому відділі працюють групи фахівців, що займаються проведенням конверсійних, кредитно-депозитних операцій, а також обслуговуванням клієнтів, котрі здійснюють за посередництвом банку операції на валютному ринку. Основними функціями відділу розрахунків за валютними операціями є отримання та перевірка правильності оригіналів угод, оформлення платіжних документів для перерахування коштів банкам-кореспондентам, контроль за реальним рухом коштів, перевірка й оплата рахунків брокерських фірм, що були посередниками при укладанні угод, та ін.

Валютні дилери вітчизняних банків для проведення операцій на внутрішньому чи зовнішньому ринках користуються послугами міжнародних інформаційних агентств Raiter, Dow-Jons telerate, Bloombend. Ці агентства пропонують користувачам інформацію про курси цінних паперів на найбільших організованих ринках, поточні й форвардні валютні курси, процентні ставки на міжнародному та регіональних ринках. Дилери валютного ринку можуть не лише ознайомитись з економічними новинами, а й скористатись пакетами прикладних програм для проведення фінансового аналізу ринку, прогнозування і формування спекулятивних або/та інвестиційних стратегій.

8.7. Правила переказу іноземної валюти за межі України

З метою забезпечення майнових прав громадян щодо розпорядження власними коштами встановлені Правила переказу іноземної валюти за межі України за рахунок особистих коштів фізичних осіб (резидентів або нерезидентів).

Переказ іноземної валюти за межі України за рахунок особистих коштів дозволяється в таких випадках:

— допомоги родичам, які проживають за межами України;

— сплати добровільних аліментів на утримання дітей;

— здійснення платежів, пов'язаних зі смертю;

— здійснення платежів із відшкодування витрат судовим, слідчим, арбітражним, нотаріальним та іншим органам іноземних держав;

— отримання спадкоємних коштів і коштів від реалізації спадщини та майна, що належить нерезиденту в Україні;

— сплати іноземної валюти на ім'я юридичної особи — нерезидента за лікування, навчання, участь у конференціях та сплати страхових і членських внесків, придбання науково-методичної літератури і под.;

— сплати іноземної валюти за оформлення документів на працевлаштування за наявності міжурядових угод;

— оплати фізичною особою — нерезидентом товару іноземної фірми за імпортним контрактом для власного споживання;

— перерахування власником рахунку коштів в іноземній валюті з цього рахунку при виїзді за кордон на постійне місце проживання;

— перерахування нерезидентом прибутків, отриманих унаслідок здійснення іноземних інвестицій в Україну, коштів, отриманих у вигляді оплати праці, премій, пенсій, гонорарів тощо.

Переказ фізичною особою — резидентом допомоги родичам резидента, які тимчасово виїхали за межі України на навчання та в приватних справах, здійснюється в сумі не більше 500 дол. на місяць, причому загальна сума не повинна перевищувати 4 тис. дол. за рік. Переказ фізичною особою — резидентом допомоги родичам-нерезидентам, котрі постійно проживають за кордоном, здійснюється в сумі не більше як 500 дол. за місяць і загальна сума не може перевищувати 2 тис. дол. на рік.

Переказ іноземної валюти фізичною особою — резидентом за лікування, навчання, участь у конференціях здійснюється:

— у сумі не більше як 5 тис. дол., а на лікування — 10 тис. дол. лише з валютного рахунку цієї особи за наявності підтверджувальних документів фірм-нерезидентів;

— у сумі, що перевищує 5 тис. дол. чи еквівалент цієї суми в іншій валюті на основі індивідуальної ліцензії, отриманої у відповідному управлінні НБУ;

— у сумі, що перевищує 25 тис. дол. на основі індивідуальної ліцензії НБУ.