Гроші і кредит - Колодізєв О.М. - Запитання і завдання для самоперевірки

1. Дайте визначення інфляції та охарактеризуйте її зовнішній вияв.

2. У чому виявляється інфляція на макро- та мікрорівні?

3. Поясніть, у чому причини інфляції, яка спостерігалася в умовах металевих грошових систем.

4. Охарактеризуйте неочікувану інфляцію.

5. Що таке повзуча інфляція і які її наслідки?

6. Розкрийте суть поняття "інфляція попиту".

7. Охарактеризуйте таке явище, як інфляція витрат.

8. У чому суть монетаристського підходу до інфляції?

9. Чому М. Фрідман вважає, що інфляція скрізь і завжди є монетарним феноменом?

10. Назвіть найбільш типові причини інфляції.

11. Розкрийте способи визначення рівня інфляції.

12. Як класифікують інфляцію за рівнем динаміки зростання цін?

13. Чи завжди інфляція негативно впливає на економіку?

14. Поясніть, що означають терміни "збалансована" і "незбалансована" інфляція.

15. Яку роль відіграє бюджетний дефіцит у розвитку інфляції?

16. Назвіть головні соціально-економічні наслідки інфляції.

17. Як розраховуються індекси інфляції?

18. Поясніть, за яких умов можлива ситуація, коли темп знецінювання грошей перевищує темп їх емісії.

19. Поясніть, чому інфляція у відносно невеликих розмірах сприяє розвитку виробництва.

20. Чому інфляція в певних розмірах може бути вигідною уряду?

21. Дайте характеристику інфляції в Україні протягом останніх 10 років.

22. Розкрийте основні причини інфляції в Україні.

23. Які основні механізми впливу монетарної політики центрального банку ви знаєте?

24. Розкрийте специфіку сучасної антиінфляційної політики держави.

25. Які цілі ставить держава, розробляючи антиінфляційні заходи?

26. Охарактеризуйте такі антиінфляційні заходи, як заморожування заробітної плати і реформування цін.

27. Поясніть, що розуміють під поняттям "грошова реформа".

28. Які види грошових реформ вам відомі?

29. Розкрийте сутність поняття "ревалоризація".

30. Охарактеризуйте основні етапи грошової реформи в Україні та поясність необхідність її проведення.

31. Які основні захисні елементи використовуються на сучасних банкнотах?

32. Що означають терміни "стагфляція", "дефляція", "стагнація"?

33. Охарактеризуйте види інфляції залежно від ступеня тяжкості.

34. Розкрийте сутність поняття "нуліфікація".

35. Охарактеризуйте варіанти таргетування, які набули поширення у міжнародній практиці.

36. Розкрийте елементи такої концепції монетарної політики, як інфляційне таргетування.

37. Які передумови інфляційного таргетування ви знаєте?

Завдання для самостійного розв'язання

Завдання № С-01

Знайдіть відповідне тлумачення.

Терміни і поняття

1. Стагнація.

2. Повзуча інфляція.

3. Фіскальна інфляція.

4. Девальвація.

5. Імпортована інфляція.

6. Дефляційна політика.

7. Стагфляція.

8. Інфляція витрат.

9. Нуліфікація.

10. Ревальвація.

11. Прихована інфляція.

12. Гіперінфляція.

Визначення

A. Офіційне підвищення державного золотого вмісту та валютного курсу або тільки валютного курсу національної грошової одиниці щодо іноземних валют.

B. Збільшення грошової маси як наслідок зростання цін на товари та послуги, зумовлене зростанням витрат.

C. Інфляція, яка характеризується тим, що надзвичайно високими темпами зростають ціни, гроші не виконують своїх функцій, виникає бартер, порушується кредитний механізм, посилюються стихійні процеси в економіці.

D. Стан економіки країни, що характеризується загальним застоєм виробництва, високим рівнем безробіття й одночасним підвищенням цін та іншими ознаками розвитку інфляційного процесу.

E. Знецінення паперових грошей, викликане дефіцитом державного бюджету, який покривається за рахунок необґрунтованої емісії грошових знаків або за кредитною емісією.

F. Вид інфляції закритого типу, коли вона виявляється у вигляді не тільки постійного дефіциту товарної маси, а й падіння якісних характеристик продукції чи відсутності платоспроможного попиту у зв'язку із затримкою виплат заробітної плати.

G. Сукупність регулюючих заходів уряду у сфері державних фінансів і грошово-кредитній сфері з метою стримування інфляції й оздоровлення платіжного балансу засобами зниження й уповільнення економічного зростання.

H. Хронічно депресивний характер розвитку економіки держави, що характеризуються уповільненням інвестиційного процесу, значним недовантаженням виробничих потужностей, хронічним характером масового безробіття.

I. Офіційне зниження державного металевого вмісту та валютного курсу національної грошової одиниці щодо іноземних валют.

J. Надмірний вплив напливу іноземної валюти, підвищення цін на імпортні товари.

К. Надмірна емісія та накопичення грошей у каналах обігу без помітного підвищення або за незначного зростання цін.

L. Деномінація знеціненої грошової маси й заміна її новою укрупненою грошовою одиницею з одночасним перерахуванням у встановленому порядку за доцільним співвідношенням як грошових знаків, так і усіх цін, тарифів і заробітної плати.

Завдання № С-02

Місячний рівень інфляції становив 3 % протягом року.

Визначте рівень інфляції за рік.

Завдання № С-03

Визначте індекс інфляції за перше півріччя, якщо в першому кварталі рівень інфляції становив 0,05, у другому – 0,08.

Завдання № С-04

Ціна споживчого кошика в країні в базовому році становила 580 грн. У поточному році уряд встановив його нову ціну – 625 грн.

Розрахуйте рівень інфляції.

Завдання № С-05

Динаміка індексів інфляції за 2007 р. наведена у табл. 1.

Розрахуйте індекс інфляції за 9 місяців 2007 p., якщо базовим періодом є грудень 2006 р., в якому індекс інфляції становив 100 %.

Таблиця 1. Індекси інфляції за 2007 p., %

Завдання № С-06

Рівень інфляції у кожному з 12 місяців становив 4 %. Розрахуйте індекс інфляції та рівень інфляції за рік.

Завдання № С-07

Розрахуйте елементи, яких в табл. 2 не вистачає.

Індекси інфляції за перші два роки у варіанті В є однаковими.

Таблиця 2. Ланцюгові індекси інфляції, %

Завдання № С-08

Свої заощадження фізична особа у січні 2005 р. вклала у нерухомість, витративши 20 тис. ум. од. на купівлю будинку. У січні 2008 р. вона продала будинок за 60 тис. ум. од. Інфляція за роками становила: 2005 р. – 50 %, 2006 р. – 20, 2007р. –5%.

Визначте прибуток чи збиток фізичної особи у відсотках.

Завдання № Д-01

Вкладник відкрив депозит у сумі 50 000 грн на 3 місяці із щомісячним нарахуванням складних процентів. Процентна ставка за вкладом становить 30 % річних. Рівень інфляції – 4 % на місяць.

Визначте, яку суму отримає вкладник на момент закриття рахунку, та розрахуйте індекс інфляції за три місяці. Оцініть суму вкладу з погляду купівельної спроможності та реальний дохід вкладника з позиції купівельної спроможності. Зробіть висновки.

Завдання № Д-02

Реальна прибутковість операцій обліку становить 7 % річних, що відповідає реальній дохідності кредитних операцій. Вексель враховується у банку за З місяці до строку його погашення.

Порівняйте дохідність операцій за місячного рівня інфляції, який становить: а) 5 %; б) 7 %.

Завдання № Д-03

У табл. З наведені індекси цін за роками.

1. Розрахуйте рівень інфляції для кожного року, зробіть відповідний висновок.

2. Використавши "правило величини 70й, визначте кількість років, необхідних для подвоєння рівня цін (як знаменник візьміть рівень інфляції у відповідному році).

Таблиця 3. Значення індексів інфляції за чотири роки, %

Завдання № Д-04

Кредит у сумі 20 000 грн виданий терміном на 3 роки під 18 % річних за простою ставкою.

Визначте номінальну і реальну суму боргу на кінець третього року, а також втрати кредитора внаслідок інфляції.

Динаміка індексів інфляції за 3 роки з розбивкою за кварталами наведена в табл. 4.

Таблиця 4. Динаміка індексів інфляції, %

Завдання № Д-05

Розрахуйте обсяг ВВП за потоком доходів, обсяг ВВП за потоком витрат, обсяг чистого національного продукту, обсяг національного доходу на підставі умовних даних, що наведені в табл. 5.

Таблиця 5. Частка складових елементів, млрд дол.

Завдання № Е-01

Суму 30 000 грн вкладник бажає покласти у банк на 4 місяці із щомісячним нарахуванням складних відсотків. Рівень інфляції в країні становить 2 % на місяць. Річна ставка за вкладами – 26 %. Визначте, чи є сенс вкладнику класти гроші у банк, чи буде мати вкладник реальний прибуток, якщо враховувати рівень інфляції.

Завдання № Е-02

Підприємець має 50 000 грн. Він може або залишити ці гроші вдома і використовувати їх, або покласти їх на депозитний рахунок у гривнях під 13 % річних у банк "Інфра" на 6 місяців, або зберігати їх у золоті в банку "Ефір" 6 місяців за умови, що грам золота оцінюється в 200 грн. Обсяг ВВП в країні в цьому році становить 100 000 тис. грн, а в базовому році – 90 000 тис. грн. Відсотки в банках прості. Визначте, який варіант збереження грошей для підприємця є найбільш вигідним.

Завдання № Е-03

Проведіть порівняльну характеристику таких видів інфляції:

а) інфляція попиту;

б) інфляція пропозиції.

При цьому визначте причини та наслідки виникнення кожного з видів.

Завдання № Е-04

Проведіть порівняльну характеристику таких видів інфляції:

а) прихована інфляція;

б) відкрита інфляція.

При цьому визначте причини та наслідки виникнення кожного з видів.

Завдання № Е-05

Побудуйте графічно часові інтервали етапів проведення грошової реформи в Україні з наданням характеристики кожному з них.

Тести

1. Інфляція – це:

а) знецінювання національної грошової одиниці у співвідношенні з іноземною валютою;

б) знецінювання грошей, зниження їх купівельної спроможності, викликане незначним підвищенням цін, товарним дефіцитом, підвищенням якості товарів та послуг;

в) знецінювання грошей, падіння їх купівельної спроможності, зумовлене підвищенням цін, товарним дефіцитом і зниженням якості товарів та послуг;

г) немає правильної відповіді.

2. Зниження рівня інфляції (темп зростання цін) – це:

а) стагфляція;

б) ревальвація;

в) дефляція;

г) дезінфляція.

3. Л аж на золото – це:

а) підвищення ціни на золоті монети в паперових грошах порівняно з їх номінальною вартістю;

б) процес демонетизації золота;

в) податок на золото;

г) зниження ціни на золоті монети.

4. Посилення процесу зменшення реальної вартості грошової одиниці порівняно з її номінальним золотим вмістом відповідно до зростання лажу називають:

а) депорт;

б) репорт;

в) котирування;

г) дизажіо;

д) опціон.

5. Залежно від причин, що викликають інфляцію, розрізняють такі її види:

а) відкриту або цінову;

б) наростаючу;

в) структурну;

г) інфляцію зростання заробітної плати;

д) пригнічену;

е) інфляцію зростання матеріальних витрат виробництва;

ж) повзучу.

6. З погляду макроекономічного аналізу розрізняють такі групи інфляції:

а) відкриту або цінову;

б) наростаючу;

в) структурну;

г) інфляцію зростання заробітної плати;

д) пригнічену;

е) інфляцію зростання матеріальних витрат виробництва;

ж) повзучу.

7. Інфляція з темпом зростання цін на 3–3,5 % називається:

а) повзучою;

б) нормальною;

в) галопуючою;

г) гіперінфляцією.

8. Латентна (подавлена) інфляція –це:

а) вид інфляції відкритого типу, коли вона виявляється не тільки у відкритому зростанні цін, а й у вигляді постійного дефіциту товарної маси або падіння якісних характеристик продукції (властива адміністративній економіці) чи у відсутності платоспроможного попиту в зв'язку із затримкою виплат заробітної плати, пенсій, стипендій тощо (властива перехідній економіці);

б) вид інфляції відкритого типу, коли вона виявляється не у відкритому зростанні цін, а у вигляді постійного дефіциту товарної маси або падіння якісних характеристик продукції (властива адміністративній економіці) чи у відсутності платоспроможного попиту в зв'язку із затримкою виплат заробітної плати, пенсій, стипендій тощо (властива перехідній економіці);

в) вид інфляції закритого типу, коли вона виявляється не тільки у відкритому зростанні цін, а й у вигляді постійного дефіциту товарної маси або падіння якісних характеристик продукції (властива адміністративній економіці) чи у відсутності платоспроможного попиту в зв'язку із затримкою виплат заробітної плати, пенсій, стипендій тощо (властива перехідній економіці);

г) вид інфляції закритого типу, коли вона виявляється не у відкритому зростанні цін, а у вигляді постійного дефіциту товарної маси або падіння якісних характеристик продукції (властива адміністративній економіці) чи у відсутності платоспроможного попиту в зв'язку із затримкою виплат заробітної плати, пенсій, стипендій тощо (властива перехідній економіці).

9. Перевищення пропозиції над попитом, що генерує процес зростання виробництва і в результаті у зв'язку з підвищенням цін на товари викликає збільшення грошової маси, – це:

а) інфляція пропозиції;

б) інфляція попиту;

в) фіскальна інфляція.

10. Інфляція виникає, якщо:

а) швидкість обертання грошей перевищує зростання реального національного доходу за незмінної номінальної кількості грошей;

б) темп приросту номінальної кількості грошей перевищує темп приросту реального національного доходу за незмінної швидкості обертання грошей;

в) номінальна кількість грошей і швидкість їхнього обертання перевищує зростання реального національного доходу;

г) немає правильної відповіді.

11. Інфляцію, яка відбувається внаслідок порушення рівноваги товарного обміну, називають:

а) інфляцією попиту;

б) латентною інфляцією;

в) інфляцією пропозиції;

г) фіскальною інфляцією.

12. Наслідками інфляції є:

а) зниження життєвого рівня населення;

б) зростання життєвого рівня населення;

в) ефект інфляційного оподаткування;

г) спад виробництва.

13. Що характеризує зміни в часі загального рівня цін на всі товари та послуги, що реалізовані кінцевим споживачем:

а) індекс споживчих цін;

б) індекс цін виробників;

в) дефлятор ВВП?

14. Антиінфляційна політика передбачає:

а) розвиток ринкового механізму, таргетування інфляції;

б) регулювання банківської активності економічними та адміністративними методами підвищення ставки дисконтного відсотка, збільшення обов'язків резервів, здійснення операцій з цінними паперами на фондовому ринку;

в) розвиток ринкового механізму, проведення глибоко продуманої політики грошового регулювання, скорочення бюджетного дефіциту;

г) кредитну рестрикцію та лімітування випуску готівки.

15. За характером обміну старих грошей на нові розрізняють такі грошові реформи:

а) повні, часткового типу, для проведення спеціальних стабілізаційних заходів;

б) конфіскаційного і неконфіскаційного типів;

в) одномонетні, паралельного типу.

16. Процес зміцнення масштабу цін – це:

а) нуліфікація;

б) девальвація;

в) ревальвація;

г) дефляція;

д) деномінація;

е) дезінфляція;

є) немає правильної відповіді.

17. Ревалоризація – це:

а) реалізація комплексу економічних перетворень для поступового відновлення до інфляційної вартості паперових грошей;

б) офіційне підвищення золотого вмісту національної валюти або підвищення вартості грошової одиниці щодо курсів інших валют;

в) зміцнення масштабу цін.

18. Процес нуліфікації передбачає:

а) деномінацію зміцнення грошової маси й заміну її новою укрупненою грошовою одиницею;

б) штучне підвищення золотого вмісту національної валюти або підвищення вартості грошової одиниці щодо курсів інших валют;

в) зміну масштабу цін;

г) реалізацію комплексу економічних перетворень для поступового відновлення до інфляційної вартості паперових грошей.

19. З погляду немонетарні теорії виокремлюють такі причини інфляції:

а) збільшення сукупного попиту;

б) зміна структури попиту;

в) номінальна кількість грошей і швидкість їх обертання перевищують зростання реального національного доходу;

г) темп приросту номінальної кількості грошей перевищує темп приросту реального національного продукту за незмінної швидкості обертання грошей.

20. Формами вияву інфляції є:

а) зменшення вартості грошових знаків стосовно вартості звичайних товарів;

б) розрив між рівнем цін на внутрішньому ринку країни та ринках інших держав;

в) знецінення національних грошей щодо іноземної валюти;

г) зниження валютного курсу національних грошей.

21. Друга стадія інфляційного процесу характеризується такими чинниками:

а) темпи зростання пропозиції грошей випереджають знецінення грошей, але це випередження поступово зменшується, наближаючись до вирівнювання;

б) темпи знецінення грошей випереджають темпи зростання їх пропозиції;

в) зменшується відплив у нагромадження нових пропозицій грошей;

г) зростає швидкість обігу всієї грошової маси.

22. За темпами знецінення грошей розрізняють інфляцію:

а) повзучу;

б) приховану;

в) помірну;

г) галопуючу.

23. За чинниками розрізняють такі види інфляції:

а) збалансовану;

б) інфляцію витрат;

в) відкриту;

г) гіперінфляцію.

24. До зовнішніх причин виникнення інфляції можна віднести:

а) значне зростання дефіциту державного бюджету і державного боргу;

б) надмірна емісія паперових грошей, яка порушує закон грошового обігу;

в) збільшення податкового тягаря на виробника;

г) від'ємне значення зовнішньоторговельного балансу.

25. "Правило величини 70" застосовується для встановлення часу, необхідного для подвоєння:

а) ВВП;

б) особистих заощаджень;

в) рівня цін.

26. Який зв'язок між поняттями "інфляція" та "дефляція":

а) це синонімічні поняття;

б) це протилежні поняття?

27. Таргетування інфляції передбачає наявність таких елементів:

а) законодавчого закріплення цінової стабільності як прямої мети монетарної політики в довгостроковій перспективі;

б) офіційного оголошення центральним банком кількісних цільових показників інфляції на визначений часовий період та відповідальності за їх дотримання;

в) роз'яснення дій органів монетарної влади громадськості;

г) правильні відповіді а) і б).

28. За характером обміну старих грошей на нові розрізняють грошові реформи:

а) конфіскаційного і неконфіскаційного типу;

б) повні і часткові;

в) паралельного і консервативного типу;

г) конфіскаційного, неконфіскаційного і паралельного типу.

29. Девальвація буває:

а) прихованою і відкритою;

б) короткочасною і довготривалою;

в) масштабною і частковою.

30. Які захисні елементи використовуються в гривні:

а) водяний знак;

б) захисна нитка;

в) захисна наліпка;

г) мікротекст?