Ринок фінансових послуг - Науменкова С.В. - Навчальний тренінг

Запитання та завдання для самоконтролю

1. У чому полягає сутність довірчих фінансових послуг?

2. Дайте визначення поняття "трест".

3. Що розуміють під довірчими (трастовими) операціями у зарубіжній практиці?

4. Які є види трестів?

5. Чим зумовлене виникнення трастових послуг?

6. Коли і де виникла перша інвестиційна компанія, що діяла на трастових засадах?

7. Які ви знаєте суб'єкти довірчого управління?

8. Що може бути предметом довірчого управління?

9. Якими законодавчими документами регулюються відносини, що виникають у сфері довірчого управління фінансовими активами та майном?

10. Чому при передачі фінансових активів і майна в довірче управління не відбувається перехід прав власності довірителя на таке майно чи активи до довіреної особи?

11. У яких формах може здійснюватися довірче управління майном та фінансовими активами?

12. З'ясуйте сутність довірчого управління за узгодженням.

13. Розкрийте зміст довірчого управління за наказом.

14. Що передбачає повне довірче управління?

15. Як поділяються послуги з довірчого управління залежно від характеру розпорядження майном?

16. Назвіть основні передумови становлення та розвитку ринку фінансових послуг з довірчого управління в Україні.

17. Які є групи послуг з довірчого управляння для фізичних осіб?

18. Визначте зміст поняття "прижиттєвий траст".

19. До якої групи послуг належить найбільша частка в трастових операціях для фізичних осіб?

20. Які послуги з довірчого управляння надають юридичним особам?

21. Розкрийте зміст агентських послуг.

22. Назвіть фінансові операції, які використовуються в процесі надання послуг з довірчого управління.

23. У чому полягають відмінності між управлінням активами інститутів спільного інвестування та довірчим управлінням?

24. Назвіть права та обов'язки довіреної особи.

25. Визначте права й обов'язки довірителя.

26. Охарактеризуйте умови довірчого договору.

27. Які обмеження накладаються на майно, передане в довірче управління?

28. Які обмеження накладаються на зобов'язання довіреної особи щодо провадження довірчого управління?

29. Як здійснюється оплата діяльності довіреної особи?

30. Діяльність яких фінансових установ переважає на ринку довірчих фінансових послуг?

31. У яких формах надаються фінансові послуги зі зберігання цінностей банківськими установами?

32. Як здійснюється державний нагляд за діяльністю компанії з довірчого управління?

Завдання для самостійної роботи

1. Які послуги з довірчого управління мають право здійснювати банки? Переважно які види послуг з довірчого управління надають банки України для фізичних та юридичних осіб?

2. Які фактори сприяють, а які стримують розвиток фінансових послуг з довірчого управління в Україні? Охарактеризуйте головні напрями та перспективи вдосконалення і розвитку ринку довірчих фінансових послуг в Україні.

3. Які види трастів, що широко використовуються у зарубіжній практиці, на вашу думку, можуть розвинутися на українському ринку фінансових послуг? Чи є для цього відповідні підстави?

Практичні завдання

1. На основі вивчення нормативних документів та узагальнення практичного досвіду діяльності банків і небанківських фінансових установ щодо надання фінансових послуг з довірчого управління зробіть висновки про рівень розвитку цього сегменту в Україні.

2. Проаналізуйте переваги та недоліки вкладних і довірчих операцій з позиції фінансових установ — управителів і з погляду довірителів.

3. Охарактеризуйте основні напрями діяльності провідних фінансово-банківських холдингів світу на ринку послуг з довірчого управління. Які з них є лідерами на цьому ринку?

Тести

1. Довірче управління — це система відносин між:

а) довірителем і довіреною особою;

б) банками і небанківськими фінансовими установами;

в) фінансовими установами і державою;

г) банками та їх клієнтами.

2. У якій країні вперше з'явилися трастові компанії:

а) США;

б) Німеччині;

в) Росії;

г) Бельгії?

3. Який вид трасту використовується у зарубіжній практиці для концентрації майнових прав з метою забезпечення права вирішального голосу в управлінні компанією:

а) дискреційний;

б) голосуючий;

в) забезпечувальний;

г) охоронний?

4. Який вид трасту в зарубіжній практиці застосовується при опосередкованій реалізації кредитором заставленого майна:

а) забезпечувальний;

б) голосуючий;

в) дискреційний;

г) охоронний?

5. Послуги з довірчого управління, в яких майно, що перебуває у розпорядженні довіреної особи, може видозмінюватися, характеризуються як:

а) активні;

б) пасивні;

в) дискреційні;

г) видозмінні.

6. Довірче управління здійснюється на підставі:

а) договору оренди;

б) довірчого договору;

в) договору користування;

г) договору про володіння та управління майном.

7. Ризики випадкової загибелі майна, а також ризики можливих збитків від довірчого управління майном несе:

а) довіритель;

б) довірена особа;

в) довірена особа та довіритель солідарно;

г) держава.

8. Оплата діяльності довіреної особи за провадження довірчого управління здійснюється:

а) набутим майном пропорційно одержаному доходові;

б) у грошовій формі;

в) цінними паперами;

г) у вигляді частки у власності на майно та фінансові активи.

9. Фінансові установи, що здійснюють довірче управління, за свою діяльністю можуть отримувати винагороду у вигляді:

а) фіксованої суми;

б) відсотка від вартості операції;

в) відсотка від одержаного прибутку;

г) варіанти відповіді а), б) і в) правильні.

10. Найбільшу частку в довірчих послугах для фізичних осіб становлять послуги, що визначаються як:

а) прижиттєвий траст;

б) забезпечення зберігання майна;

в) заповідальний траст;

г) агентські послуги.

11. Державний нагляд за діяльністю компанії з довірчого управління здійснює:

а) Національний банк України;

б) Державна комісія з цінних паперів та фондового ринку;

в) Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг;

г) варіанти відповіді а), б) і в) правильні.

Рекомендована література

1. Жупанин В. Довірче управління коштами фізичних осіб як перспективний напрямок залучення коштів населення / В. Жупанин // Банківська справа. — 2008. — № 3. — С. 65—74.

2. Про банки і банківську діяльність : Закон України від 7 грудня 2000 р. № 2121-ІП [Електронний ресурс]. — Режим доступу: http://zakon.rada.gov.ua.

3. Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди) : Закон України від 15 березня 2001 _р. № 2299 III [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://zakon.rada.gov.ua.

4. Про фінансово-кредитні механізми і управління майном При будівництві житла та операціях з нерухомістю : Закон України від 19 червня 2003 р. № 978-ІУ [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://zakon.rada.gov.ua.

5. Страховий ринок України. Інститути спільного інвестування. Недержавні пенсійні фонди. Кредитні спілки. Ломбарди. Фінансові компанії: Інформ.-аналіт. довід. Альманах. — К. : Поліграф, послуги. 2009. — 320 с. _плм

6. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р. № 435-ІV. [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://zakon.rada.gov.ua.