Гроші і кредит - Колодізєв О.М. - Завдання для самостійного розв'язання

Завдання № С-01

Знайдіть відповідне тлумачення.

Терміни і поняття

1. Власні кошти банку.

2. Трансформаційна функція банківської системи.

3. Банківська операція.

4. Кооперативні банки.

5. Банківський депозит.

6. Банківські ресурси.

7. Залучені кошти банку.

8. Інвестиційні банки.

9. Універсальні банки.

10. Ліквідність банку.

11. Центральний банк.

12. Грошове сховище.

Визначення

A. Банк першого рівня у дворівневій банківській системі.

B. Кредитно-фінансові інститути, що створюються товаровиробниками на ділових засадах для задоволення взаємних потреб.

C. Спроможність банку з погляду виконання як звичайних, так і непередбачених зобов'язань.

D. Грошові кошти фізичних і юридичних осіб або цінні папери, які передані на зберігання до банку за відповідну плату.

E. Запаси банкнот і монет в установах НБУ в спеціально обладнаних приміщеннях і спеціальних сейфах, створені з метою оновлення готівкової маси в обігу та забезпечення грошового обігу банкнотами і монетами різного номіналу.

F. Сукупність коштів, які акумулюються банком на різних рахунках клієнтів у вигляді депозитів, або придбані на грошовому ринку міжбанківські кредити чи централізовані ресурси.

G. Кредитні установи, що здійснюють всі основні види банківських операцій.

H. Сукупність коштів, які перебувають у розпорядженні банку та використовуються ним для здійснення кредитних та інших активних операцій.

I. Діяльність, пов'язана з виконанням специфічно банківських функцій.

J. Можливість змінювати строки грошових капіталів, їх розміри та фінансові ризики шляхом мобілізації грошових коштів одних суб'єктів ринку і передачі їх різними способами іншим суб'єктам.

К. Кредитні установи, що мобілізують ресурси та надають позики шляхом випуску і розміщення облігацій та інших зобов'язань.

L. Сукупність різних за призначенням фондів, які забезпечують економічну самостійність і стабільність банку.

Завдання № С-02

Банк залучив від вкладника 7500 грн і надає за рахунок цього ресурсу кредит іншій особі – позичальнику. Норма обов'язкового резервування становить 12%.

Ви як працівник кредитного відділу банку визначте суму можливої позики.

Завдання № С-03

Залучені кошти банку становлять 11350 грн, кредитні вкладення – 10 295 грн. Норма резервування – 11,5 %.

Ви як працівник кредитного відділу банку визначте розмір надлишку або нестачі ліквідного активу банку, враховуючи, що норма резервування – 11,5 %. Зробіть відповідні висновки.

Завдання № С-04

Клієнт вніс депозит у сумі 20 тис. грн строком на 3 роки. Номінальна річна процентна ставка – 15 %. Складні проценти нараховуються щокварталу.

Визначте, яку суму отримає клієнт по закінченні строку, якщо темп інфляції становитиме 7 % за 3 роки.

Завдання № Д-01

Визначте загальну суму зобов'язань банку за кожний період, зробіть висновок. Дані для розрахунку подані у табл. 1.

Завдання № Д-02

Визначте невідомі показники за кожний період, зробіть висновок. Дані для розрахунку подані у табл. 2.

Таблиця 2. Дані для розрахунку, ум. од.

Завдання № Д-03

Визначте розмір власного капіталу банку за кожен період, зробіть висновок. Дані для розрахунку надані у табл. З

Таблиця 3. Дані для розрахунку, ум. од.

Завдання № Д-04

У табл. 4 наведені дані про джерела коштів банку "ЛГ* на січень 2006, 2007 і 2008 pp. у млн грн. Розрахувати ланцюгові темпи зростання і темпи приросту коштів банку, заповнити таблицю.

Таблиця 4. Дані для розрахунку, ум. од.

Завдання № Д-05

Відомі такі дані у тис. грн:

– вклади населення – 5000;

– статутний капітал – 10 000;

– кореспондентський рахунок у НБУ – 3000;

– резервний фонд – 2500;

– кредити підприємствам – 4500;

– депозити підприємств – 6000.

Норма обов'язкового резервування становить 17 %. Розрахуйте нестачу ліквідного резерву банку.

Завдання № Е-01

Громадянин Г. Іванов має суму 1 млн грн. Він може вкласти її у банк на строковий депозит під 19 % річних із нарахуванням складних відсотків щокварталу або під 23 % річних із нарахуванням простих відсотків щомісяця. У якому випадку Г. Іванов отримає більший прибуток від своїх коштів, якщо він планує зробити внесок строком на 5 років?

Завдання № Е-02

У П. Петрова є 10 тис. грн. Він може вкласти їх у банк під 19 % річних з нарахуванням складних відсотків щокварталу або під 23 % річних з нарахуванням простих відсотків щомісяця. У П. Петрова також є можливість зайнятися підприємницькою діяльністю. У цьому випадку за рік його дохід становив би 15 тис. грн за витрат на реєстрацію як приватного підприємця, виробництво і реалізацію продукції у 10 тис. грн (його початкова сума). Як краще П. Петрову розпорядитися своїми грошима?

Завдання № Е-03

Банк "Перемога" пропонує такі процентні ставки для юридичних осіб за 6-місячними:

– депозитами в євро – 7 % річних;

– депозитами в гривнях – 15 % річних;

– кредитами в євро – 13 % річних;

– кредитами в гривнях – 20 % річних.

Банком встановлено спот-курс євро до гривні:

.

Підприємство "СервісПлюс" має намір розмістити власні кошти у розмірі 5 млн євро на депозиті в банку "Перемога" терміном на 6 місяців. Який варіант депозиту (в євровалюті чи національній валюті) краще обрати підприємству? Відповідь обґрунтуйте за допомогою розрахунків прибутків фірми від кожного варіанта депозиту.

Тести

1. У пайових банках кожен учасник несе відповідальність:

а) своїм внеском у статутний фонд;

б) своїм майном;

в) своїми дивідендами.

2. Банки поділяються на міжнародні, міжрегіональні та регіональні:

а) за секторами ринку;

б) діапазоном операцій;

в) кількістю філій.

3. Акціонерні банки формують свій капіталі

а) за рахунок бюджетних коштів;

б) шляхом випуску і розміщення акцій;

в) за рахунок внесення коштів.

4. У кооперативних банках мінімальна кількість учасників становить:

а) 50 осіб;

б) 75 осіб;

в) 100 осіб.

5. В унітарних банках власником є:

а) фізична особа;

б) юридична особа;

в) держава.

6. З якою метою комерційні банки виконують фінансові послуги:

а) для одержання прибутку;

б) стабілізації економіки країни;

в) підтримки економіки підприємств?

7. До зовнішніх факторів, які впливають на кредитну політику банк, можна віднести:

а) структуру банку, ліквідність;

б) спеціалізацію банку, ресурсну базу;

в) наявність спеціалізованого персоналу банку;

г) стан міжбанківської конкренції, ступінь розвитку банківської інфраструктри.

8. До пасивних операцій банків належать операції:

а) кредитні та фондові;

б) з нерухомістю та валютні;

в) депозитні та позикові;

г) акцептні та позикові.

9. На другому рівні банківської системи України знаходяться:

а) комерційні банки;

б) парабанки;

в) центральний банк;

г) страхові компанії.

10. Які виокремлюють групи функцій комерційних банків:

а) платіжно-розрахункові;

б) ощадно-капіталотворчі;

в) кредитні;

г) кредитно-інвестиційні?

11. За організаційно-правовою формою виокремлюють такі комерційні банки:

а) кооперативні;

б) акціонерні;

в) неакціонерні;

г) муніципальні.

12. Кредитно-фінансові інститути, що створюються товаровиробниками на ділових засадах для задоволення взаємних потреб, – це банки:

а) кооперативні;

б) акціонерні;

в) пайові;

г) інвестиційні.

13. Залежно від економічного змісту всі види діяльності комерційних банків прийнято поділяти на такі групи:

а) пасивні операції;

б) кредитні операції;

в) активні операції;

г) послуги.

14. Вкладення у цінні папери належать:

а) до пасивних операцій;

б) активних операцій;

в) кредитних операцій;

г) послуг комерційних банків.

15. Трастові операції – це:

а) пасивні операції;

б) кредитні операції;

в) активні операції;

г) послуги.

16. Випуск цінних паперів – це:

а) пасивні операції;

б) кредитні операції;

в) активні операції;

г) послуги.

17. Формування касових залишків – це:

а) пасивні операції;

б) кредитні операції;

в) активні операції;

г) послуги.

18. Депозитні операції – це:

а) пасивні операції;

б) кредитні операції;

в) активні операції;

г) послуги.

19. Є такі комісійні операції комерційних банків:

а) акредитивні;

б) інкасові;

в) розпорядчі;

г) довірчі.

20. Пайові банки за організаційно-правовою формою діяльності

а) ТОВ;

б) ЗАТ;

в) ВАТ;

г) ПП.