Інформаційні системи і технології в банках - Страхарчук А.Я. - 4.3.9. Модуль Валюта

Модуль Валюта банки використовують для проведення обмінних операцій. налагодження системи Scrooge для валютних операцій вимагає проведення підготовчих дій (адміністрування), до переліку яких належать: визначення переліку валют, який буде використовуватись у банківських операціях; надання користувачам прав доступу до операцій із валютою; введення в систему офіційних курсів валют; визначення режиму роботи системи з валютою (схеми переоцінки валют); налагодження проведень; налагодження застосування обміну валют; проведення валютних операцій.

визначення переліку валют, який буде використовуватись у банківських операціях, передбачає використання довідника валют (Приложения/За-дани/Валюта/Справочник). з наведеного переліку слід визначити ту валюту, з якою буде працювати банк (відмітити валюту, активувати кнопку Изменить, установити прапорець Используется у нас в банке). до визначеного переліку валют користувачеві треба надати права доступу - Приложения /Права человека/Группы доступа.

Введення в систему офіційних курсів валют: визначеним валютам треба вводити курси валют, які щоденно встановлюються нбу і розсилаються електронним шляхом усім банкам. курси валют уводить адміністратор системи перед початком робочого дня з файла електронної пошти або вручну (Приложения/Задачи/Валюта/Курсы). вікно Курсы валют містить курси валют - офіційний курс (нбу), 0303 - курс купівлі валюти, 0304 - курс продажу (рис. 4.42).

Рис. 4.42. Вікно Курсы валют

Визначення режиму роботи системи з валютою (схеми переоцінки валют) - це визначення переліку синтетичних і аналітичних бухгалтерських рахунків та технології їх використання. система Scrooge передбачає використання однієї з п'яти схем переоцінки валюти - А, Б, В, Г, Д. схеми розрізняються способом переоцінки валютної позиції (відношення валюти до гривні).

Для визначення схеми переоцінки валют слід виконати команду Приложе-ние/Задачи/Валюта/Переоценка/Настройка, виконання наведеної команди викликає на екран вікно Настройка переоценки з переліком тих валют, які визначені для роботи в банку (рис. 4.43).

Рис. 4.43. Вікно Настройка переоценки валют

Виконанням команди локального меню Настройки/Задание режима роботы здійснюється вибір схеми переоцінки валют.

Налагодження проведень проходить у два етапи: визначення типів операцій для валютних операцій; налагодження проведень. Виконання першого етапу починається з виконання команди - Приложения/Задачи/Валюта/Валютная позиция/ Настройки/Общие, а другого етапу - Приложения/Задачи/Валюта/Валютная позиция/Настройки/Пары счетов.

Купівлю/продаж валюти банк здійснює через обмінні пункти, роботи яких попередньо визначається шляхом налагодження обмінного пункту: реєстрація обмінного пункту в системі Scrooge (Приложения/За' дачи/Валюта/Наличная валюта/Реєстрація); виконання загальних налагоджень (Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Настройки всякие); налагодження проведень (Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Настройка проводок).

Поточна робота з валютою - це купівля/продаж валюти. Операція розпочинається з виконання команди Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Документы і визначення валюти у вікні Условия, що з'являється на екрані. Після виконання таких дій ми бачимо на екрані вікно Наличная валюта, яке поділено на дві частини - верхню, для відображення документа одним рядком, і нижню, для відображення документа у формі бухгалтерських проведень (рис. 4.44).

Після активації кнопки Добавить цього вікна на екрані з'являється вікно обмінного пункту, з якого вибирається конкретний обмінний пункт. У вікні Будем..., яке виводиться на екран після виконання попередньої операції, вибираємо операцію (покупать, продавать ...) і заповнюємо шаблон документа щодо операції. Документ, який оформив операцію з валютою, зі всіма проведеннями попадає у вікно Наличная валюта і в Менеджер документов.

Слід зазначити, що остаточне оформлення документа (візування) залежить від стану прапорців Подтвержденный, Предварительный вікна Вставка.

Рис. 4.44. Вікно Наличная валюта

Визначення фінансового результату від операцій із валютою виконується в кінці робочого дня виконанням команди Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Результат. Система після виконання такої команди пропонує вибрати деякі умови розрахунку результату. Після визначення певних умов на екрані ми бачимо таблицю Валюта -> Результаты із результатами роботи. Порожня таблиця говорить про те, що всі проведення зроблені правильно і ніяких додаткових дій не треба. У разі наявності записів у таблиці (помилкові округлення тощо), треба активувати запис Провести - вікно стане порожнім, тобто порушення операцій ліквідовано.

Переоцінка валютних залишків на рахунках здійснюється, як правило, наприкінці банківського дня - Приложения/З адачи/Валюта/Переоценка/Работа. Результатом дії цієї команди є виведення на екран вікна Выбрать документы із пропозицією визначення деяких параметрів для подальшої роботи, У наступному вікні Переоценка счетов треба активувати кнопку Добавить, визначити клас переоцінки - Переоценка всех счетов або Переоценка одного заданного счета. У разі успішного завершення операції в таблиці з'явиться документ переоцінки з кількома проведеннями за рахунками, що переоцінюються.

Для визначення схеми переоцінки валют слід виконати команду Приложения/Задачи/Валюта/Переоценка/Настройка, виконання наведеної команди викликає на екран вікно Настройка переоценки з переліком тих валют, які визначені для роботи в банку (рис. 4.43).

Рис 4.43. Вікно Настройка переоценки валют

Виконанням команди локального меню Настройки/Задание режима роботы здійснюється вибір схеми переоцінки валют.

Налагодження проведень проходить у два етапи: визначення типів операцій для валютних операцій; налагодження проведень. Виконання першого етапу починається з виконання команди - Приложения/Задачи/Валюта/Валютная позиция/Настройки/Общие, а другого етапу - Приложения/Задачи/Валюта/Валютная позиция/Настройки/Пары счетов.

Купівлю/продаж валюти банк здійснює через обмінні пункти, роботи яких попередньо визначається шляхом налагодження обмінного пункту: реєстрація обмінного пункту в системі Scrooge (Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Реєстрація); виконання загальних налагоджень (Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Настройки всякие); налагодження проведень (Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Настройка проводок).

Поточна робота з валютою - це купівля/продаж валюти. Операція розпочинається з виконання команди Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Документы і визначення валюти у вікні Условия, що з'являється на екрані. Після виконання таких дій ми бачимо на екрані вікно Наличная валюта, яке поділено на дві частини - верхню, для відображення документа одним рядком, і нижню" для відображення документа у формі бухгалтерських проведень (рис. 4.44).

Після активації кнопки Добавить цього вікна на екрані з'являється вікно обмінного пункту, з якого вибирається конкретний обмінний пункт. У вікні Будем..., яке виводиться на екран після виконання попередньої операції, вибираємо операцію (покупать, продавать ...) і заповнюємо шаблон документа щодо операції. Документ, який оформив операцію з валютою, зі всіма проведеннями попадає у вікно Наличная валюта і в Менеджер документов.

Слід зазначити, що остаточне оформлення документа (візування) залежить від стану прапорців Подтвержденный, Предварительный вікна Вставка.

Рис. 4.44. Вікно Наличная валюта

Визначення фінансового результату від операцій із валютою виконується в кінці робочого дня виконанням команди Приложения/Задачи/Валюта/Наличная валюта/Результат. Система після виконання такої команди пропонує вибрати деякі умови розрахунку результату. Після визначення певних умов на екрані ми бачимо таблицю Валюта ~> Результаты із результатами роботи. Порожня таблиця говорить про те, що всі проведення зроблені правильно і ніяких додаткових дій не треба. У разі наявності записів у таблиці (помилкові округлення тощо), треба активувати запис Провести - вікно стане порожнім, тобто порушення операцій ліквідовано.

Переоцінка валютних залишків на рахунках здійснюється, як правило, наприкінці банківського дня - Приложения/Задачи/Валюта/Переоценка/Работа. Результатом дії цієї команди є виведення на екран вікна Выбрать документы із пропозицією визначення деяких параметрів для подальшої роботи. У наступному вікні Переоценка счетов треба активувати кнопку Добавить, визначити клас переоцінки - Переоценка всех счетов або Переоценка одного заданного счета. У разі успішного завершення операції в таблиці з'явиться документ переоцінки з кількома проведеннями за рахунками, що переоцінюються.