Інформаційні системи і технології в банках - Страхарчук А.Я.

У навчальному посібнику розглянуто основи сучасних інформаційних систем і технологій, ресурси інформаційних систем — як апаратні, програмні, телекомунікаційні, так і ресурси баз даних. Значну увагу приділено основам сучасних банківських інформаційних систем, висвітлено основні шляхи оптимізації банківської діяльності в сучасних умовах автоматизації банку. Викладено сучасні банківські автоматизовані технології, зокрема технології дистанційного банківського обслуговування. Визначено роль і місце сучасних карткових технологій у банківській практиці, проаналізовано стан розвитку карткових технологій в Україні Приділено особливу увагу технологіям самообслуговування клієнтів та їх технічному забезпеченню. Суттєву роль автори відвели застосуванню інтернет-технологій у банківській практиці, проаналізовано та визначено місце фінансових інтернет-послуг та електронного банкінгу в е-бізнесі. Окремий підрозділ присвячено проблемам інформаційної безпеки, розглянуто основні аспекти гарантування безпеки сучасних банківських технологій.

ВСТУП

РОЗДІЛ 3 ОСНОВИ СУЧАСНИХ СИСТЕМ АВТОМАТИЗАЦІЇ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

• 3.1. ЕВОЛЮЦІЯ РОЗВИТКУ СИСТЕМ АВТОМАТИЗАЦІЇ БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ (САБД)
• 3.2. ОСНОВНІ ВИМОГИ ДО СУЧАСНИХ САБД. КРИТЕРІЇ ВИБОРУ СИСТЕМИ
  • 3.2.1. Сукупна вартість володіння системою автоматизації банківської діяльності
  • 3.2.2. Задоволення потреб банку
• 3.3. НАПРЯМИ РОЗВИТКУ СУЧАСНИХ ІНФОРМАЦІЙНИХ СИСТЕМ
  • 3.3.1. Необхідність автоматизації документообігу
  • 3.3.2. Універсальність побудови ядра інформаційної системи
  • 3.3.3. Розширення спектра послуг віддалених офісів
  • 3.3.4. Автоматизація управління філіями
  • 3.3.5. Інтеграція клієнтів у банківський документообіг
• 3.4. РИЗИКИ ІНФОРМАЦІЙНИХ СИСТЕМ
  • 3.4.1. Фактори ризику інформаційної системи
  • 3.4.2. Мінімізація інвестиційних ризиків
    • Процес розробки інформаційної системи
    • Дотримання заходів захисту інформаційної системи
    • Вимоги до обладнання
    • Підтримка міжнародних і національних стандартів
    • Можливість підтримки широкого спектра комп'ютерних систем
    • Вимоги до програмного забезпечення
    • Робота з персоналом

РОЗДІЛ 4 СИСТЕМИ АВТОМАТИЗАЦІЇ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ

• 4.1. КОНЦЕПТУАЛЬНІ ЗАСАДИ ПОБУДОВИ САБО
• 4.2. АВТОМАТИЗОВАНЕ РОБОЧЕ МІСЦЕ - ЗАСІБ ОРГАНІЗАЦІЇ АВТОМАТИЗОВАНОЇ ТЕХНОЛОГІЇ
  • 4.2.1. Інтерфейс користувача в середовищі АРМ
  • 4.2.2. Технологія роботи в середовищі АРМ
  • 4.2.3. АРМ у системах автоматизації банківських операцій
• 4.3. СИСТЕМА АВТОМАТИЗАЦІЇ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ SCROOGE II
  • 4.3.1. Особливості реалізації системи Scrooge II
  • 4.3.2. Модуль Клиенты банка
  • 4.3.3. Модуль Счета клиентов банка
  • 4.3.4. Модуль !Документы+
  • 4.3.5. Модуль Касса
  • 4.3.6. Модуль Розрахункові правила і нарахування процентів за розрахунково-касове обслуговування клієнтів банку
  • 4.3.7. Модуль Кредиты
  • 4.3.8. Депозитні операції
  • 4.3.9. Модуль Валюта
• 4.4. СИСТЕМА АВТОМАТИЗАЦІЇ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ БАРС MILLENNIUM
  • 4.4.1. Загальна характеристика системи
  • 4.4.2. Основні функціональні модулі САБО БАРС Millennium
  • 4.4.3. АРМ Адміністратора
  • 4.4.4. АРМ Технолога
  • 4.4.5. Робоче місце Операціоніста
• 4.5. СИСТЕМА БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ НАСЕЛЕННЯ (CБОН)
  • 4.5.1. Загальна характеристика системи
  • 4.5.2. Конфігурації технічних засобів системи СБОН+
  • 4.5.3. Периферійні пристрої системи
  • 4.5.4. Основні особливості технології системи

РОЗДІЛ 5 СУЧАСНІ БАНКІВСЬКІ КАРТКОВІ ТЕХНОЛОГІЇ

• 5.1. ПЛАТІЖНА КАРТКА - ОСНОВА БАНКІВСЬКОЇ КАРТКОВОЇ ТЕХНОЛОГІЇ
  • 5.1.1. Функціональне призначення платіжних карток
  • 5.1.2. Історичні передумови виникнення платіжних карток
  • 5.1.3. Основні типи платіжних карток
  • 5.1.4. Переваги платіжних карток над готівкою та чеками
• 5.2. ХАРАКТЕРИСТИКА КАРТКОВИХ ПЛАТІЖНИХ СИСТЕМ
  • 5.2.1. Основні елементи карткової платіжної системи
  • 5.2.2. Платіжні асоціації
• 5.3. ПРОБЛЕМИ НАДІЙНОСТІ ТА ЗАХИСТУ КАРТКОВИХ ТЕХНОЛОГІЙ
  • 5.3.1. Ризики, що супроводжують карткові технології
  • 5.3.2. Методи захисту учасників карткових операцій
• 5.4. РОЗВИТОК КАРТКОВОГО БІЗНЕСУ В УКРАЇНІ
  • 5.4.1. Ринок платіжних карток в Україні
  • 5.4.2. Національна система масових електронних платежів (НСМЕП)
    • 5.4.2.1. Еволюція Національної системи масових електронних платежів
    • 5.4.2.2. Роль НСМЕП на ринку платіжних карток України
  • 5.4.3. Правове регулювання банківського карткового бізнесу в Україні
    • 5.4.3.1. Концептуальні підходи до створення правової бази платіжних систем
    • 5.4.3.2. Правове регулювання діяльності карткових платіжних систем, що діють на ринку України
    • 5.4.3.3. Нормативно-правове регулювання випуску та обігу платіжних карток

РОЗДІЛ 6 ОСНОВИ ТЕХНОЛОГІЙ ДИСТАНЦІЙНОГО БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ

• 6.1. СИСТЕМА ЕЛЕКТРОННОГО БІЗНЕСУ: ЕЛЕМЕНТИ, МЕХАНІЗМ ДІЇ ТА ТЕНДЕНЦІЇ РОЗВИТКУ
• 6.2. ЕЛЕКТРОННІ ФІНАНСОВІ ПОСЛУГИ
• 6.3. ЕЛЕКТРОННІ БАНКІВСЬКІ ПОСЛУГИ
  • 6.3.1. Основні поняття дистанційного банківського обслуговування
  • 6.3.2. Система Electronic-banking
• 6.4. ОСНОВНІ ВИМОГИ ДО СИСТЕМ ДИСТАНЦІЙНОГО БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ
• 6.5. АУТСОРСИНГ ДБО
• 6.6. ІНФОРМАЦІЙНА БЕЗПЕКА ЕЛЕКТРОННИХ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ
  • 6.6.1. Концептуальні засади створення системи інформаційної безпеки
    • Основні поняття інформаційної безпеки
    • Етапи створення системи захисту
    • Основні типи загроз
    • Створення політики безпеки
    • Принципи реалізації політики безпеки і механізми захисту
    • Криптографічний захист інформації і системи розподілу ключів
  • 6.6.2. Світові стандарти критеріїв оцінки безпеки інформаційних систем
• 6.7. ПРАВОВІ АСПЕКТИ БАНКІВСЬКИХ ЕЛЕКТРОННИХ ПОСЛУГ

РОЗДІЛ 7 СУЧАСНІ ТЕХНОЛОГІЇ ДИСТАНЦІЙНОГО БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ

• 7.1. ЕВОЛЮЦІЯ ТЕХНОЛОГІЙ ДИСТАНЦІЙНОГО БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ HOME-BANKING
• 7.2. СИСТЕМИ ДИСТАНЦІЙНОГО БАНКІВСЬКОГО ОБСЛУГОВУВАННЯ КЛІЄНТ-БАНК
  • Клієнтська частина
  • Банківська частина
• 7.3. СИСТЕМИ ELECTRONIC-BANKING
  • 7.3.1. Electronic-banking як сегмент електронних фінансових послуг
  • 7.3.2. Internet-banking. Методи та форми організації
  • 7.3.3. Технологія PC-banking
  • 7.3.4. Mobil-banking . SMS-banking. WAP-banking
    • Mobil-banking
    • SMS-banking
    • WAP-banking
    • Основні операції у WAP-banking
  • 7.3.5. Інформаційна безпека систем Internet-banking
    • Безпека в системі Internet-banking - iBank 2 UA
    • Загальні питання IP-безпеки
  • 7.3.6. Переваги застосування технологій e-banking для учасників електронного бізнес-процесу
    • Переваги застосування e-banking для споживачів послуг.
    • Переваги застосування Internet-технологій для банків
    • Переваги технології Internet-banking для розробників
    • Переваги технології для продавців послуг i-banking
• 7.4. СТАН І СТРАТЕГІЧНІ НАПРЯМИ РОЗВИТКУ INTERNET-BANKING
  • 7.4.1. Світовий досвід застосування Internet -технологій у банківському бізнесі
    • Напрями розвитку Internet-технологій
  • 7.4.2. Розвиток Internet-banking в Україні
    • ПриватБанк
    • Райффайзен Банк Аваль
    • ВАТ "Укрексімбанк"
    • УкрСиббанк
    • АКБ "Правекс-банк"
  • 7.4.3. Система INTER PLAT Іnternet - платежі в НСМЕП
• 7.5. СУЧАСНИЙ СТАН ПРАВОВОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЕЛЕКТРОННИХ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ В УКРАЇНІ

РОЗДІЛ 8 ІНФРАСТРУКТУРА КАРТКОВИХ ТЕХНОЛОГІЙ. БАНКОМАТИ

• 8.1. СУТЬ БАНКОМАТІВ
  • 8.1.1. Основні функціональні можливості банкоматів
  • 8.1.2. Структура банкомата, характеристика основних модулів
    • Пристрої для введення інформації
    • Пристрої для виведення інформації
    • Принтери
    • Центральний процесор
    • Засоби управління
  • 8.1.3. Основні технологічні етапи роботи банкомата під час видачі готівки
  • 8.1.4. Основні технологічні етапи роботи депозитного банкомата за депонування готівки
  • 8.1.5. Сервісне обслуговування банкоматів
• 8.2. ТИПИ БАНКОМАТІВ
  • 8.2.1. Класифікаційний поділ банківських автоматів
  • 8.2.2. Основні моделі та функціональні можливості сучасних банкоматів
  • 8.2.3. Інші автоматичні пристрої для роботи з готівкою
• 8.3. МЕРЕЖІ БАНКОМАТІВ
  • 8.3.1. Функціональне призначення мереж банкоматів. Типи мереж
  • 8.3.2. Якість роботи банкоматної мережі
    • 8.3.2.1. Показники оцінки якості роботи банкоматної мережі
    • 8.3.2.2. Методи забезпечення якості роботи мережі банкоматів
    • 8.3.2.3. Засоби забезпечення якості роботи мережі банкоматів
    • 8.3.2.4. Інкасація банкоматів
  • 8.3.3. Розвиток банкоматної мережі в Україні

СПИСОК ВИКОРИСТАНОЇ ТА РЕКОМЕНДОВАНОЇ ЛІТЕРАТУРИ