У навчальному посібнику досліджено теорію і практику проведення кредитної діяльності банками України, а також особливості здійснення контролю за банківським кредитуванням. Визначено роль банківського кредитування у вітчизняній економіці, механізми здійснення кредитних операцій банків, ризики банківської кредитної діяльності та методи управління ними, а також контроль за процесом кредитування у банках.
Дня викладачів, студентів вищих навчальних закладів, працівників банківських установ, спеціалістів кредитної сфери, усіх, хто цікавиться особливостями банківського кредитування в Україні та світі.
Передмова
Тема 1. Предмет i метод дисципліни "банківське кредитування"
- 1.1. Предмет та об'єкти курсу
- 1.2. Методологічний інструментарій дослідження банківського кредитування
- 1.3. Структура курсу
- 1.4. Роль та значення курсу для підготовки нового покоління фахівців з банківництва
- Короткі підсумки
Тема 2. Теоретичні засади банківського кредитування
- 2.1. Сутність та значення банківського кредиту у розвитку економіки
- 2.2. Класифікація банківських кредитів
- 2.3. Етапи еволюції кредитної діяльності банків
- 2.4. Інституційно-правове регулювання банківського кредитування
- Короткі підсумки
Тема 3. Механізми здійснення банківської кредитної діяльності
- 3.1. Джерела формування кредитних ресурсів банку
- 3.2. Принципи банківського кредитування
- 3.3. Кредитна політика банку
- 3.4. Методи банківського кредитування
- Короткі підсумки
Тема 4. Кредитні підрозділи банку та їх функціональні особливості
- 4.1. Структура кредитного департаменту банку
- 4.2. Підбір, навчання та підвищення кваліфікації працівників кредитного відділу банку
- 4.3. Розподіл обов'язків між кредитними працівниками банку
- 4.4. Кредитний комітет банку та його функції
- Короткі підсумки
Тема 5. Процес банківського кредитування та його організація
- 5.1. Сутність та етапи процесу банківського кредитування
- 5.2. Порядок укладання кредитного договору та видача кредиту
- 5.3. Супроводження кредиту та формування резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями
- 5.4. Порядок погашення кредиту та закриття кредитної справи
- Короткі підсумки
Тема 6. Кредитоспроможність позичальника: джерела інформації
- 6.1. Банк у інформаційному середовищі
- 6.2. Фінансова звітність позичальників
- 6.3. Формування та зберігання кредитних історій позичальників у банку
- 6.4. Інформаційні бази кредитних бюро
- Короткі підсумки
Тема 7. Оцінювання кредитоспроможності позичальника
- 7.1. Сутність та необхідність оцінювання кредитоспроможності позичальника
- 7.2. Аналіз кредитоспроможності позичальників - юридичних осіб
- 7.3. Оцінювання кредитоспроможності фізичних осіб
- 7.4. Визначення рейтингу надійності позичальника
- Короткі підсумки
Тема 8. Форми та види забезпечення банківських кредитів
- 8.1. Сутність, необхідність та класифікація забезпечення кредитів
- 8.2. Застава як вид майнової форми забезпечення банківських кредитів
- 8.3. Оцінювання вартості заставного майна
- 8.4. Порядок укладання договору застави
- Короткі підсумки
Тема 9. Юридичні форми забезпечення банківських кредитів
- 9.1. Гарантія як вид забезпечення кредитної діяльності банків
- 9.2. Використання поруки у забезпеченні банківських кредитів
- 9.3. Неустойка як вид кредитного забезпечення банків
- 9.4. Страхування як форма мінімізації кредитних ризиків
- Короткі підсумки
Тема 10. Ціна банківського кредиту
- 10.1. Сутність і види процентних ставок за кредитами
- 10.2. Чинники впливу на рівень процентної ставки за кредитом
- 10.3. Методи ціноутворення за кредитами
- 10.4. Порядок нарахування і сплати процентів за кредитами
- Короткі підсумки
Тема 11. Кредитні ризики банківництва
- 11.1. Сутність і характеристика банківських ризиків
- 11.2. Поняття і види кредитних ризиків
- 11.3. Критерії оцінювання кредитних ризиків
- 11.4. Ризик-менеджмент кредитної діяльності банку
- Короткі підсумки
Тема 12. Контроль за банківською кредитною діяльністю
- 12.1. Сутність та значення контролю за банківським кредитуванням
- 12.2. Види контролю за кредитною діяльністю банків
- 12.3. Контроль центрального банку за банківським кредитуванням
- 12.4. Нормативні інструменти контролю за кредитним ризиком
- Короткі підсумки
Тема 13. Банківський моніторинг кредитування
- 13.1. Сутність та роль банківського моніторингу кредитування
- 13.2. Попередній, поточний і подальший банківський моніторинг цільового використання кредиту
- 13.3. Банківський моніторинг забезпечення кредиту
- 13.4. Внутрішня аудиторська перевірка кредитної діяльності банку
- Короткі підсумки