Кредитування і контроль - Вовк В.Я.

У посібнику визначаються засади банківського кредитування та основні критерії прийняття рішення про видачу кредиту, розглядаються основні види і форми банківських кредитів, досліджуються сутність і характер кредитного ризику банку та банківських ризиків у цілому, а також пропонуються методи управління кредитним ризиком і ризиком зміни відсоткової ставки. Особлива увага приділяється питанням організації моніторингу кредитних операцій банку та методам управління проблемними кредитами. Наводяться плани лекційних занять, теми індивідуальних робіт і питання для самостійного опрацювання студентами.

Для студентів вищих навчальних закладів економічних спеціальностей магістерського рівня підготовки, аспірантів, викладачів, фахівців банківської справи.

ПЕРЕДМОВА

МОДУЛЬ 1. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ

• Тема 1. ЗАСАДИ БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ І ПРИЙНЯТТЯ РІШЕНЬ ПРО НАДАННЯ ПОЗИЧКИ
  • 1.1. Сутність і види банківського кредиту
  • 1.2. Кредитна політика банку
  • 1.3. Форми забезпечення кредиту
  • 1.4. Порядок розрахунку ціни кредиту
    • Приклад
    • Приклад
• Тема 2. ФОРМИ БАНКІВСЬКИХ КРЕДИТІВ
  • 2.1. Особливості кредитування малого та середнього бізнесу
  • 2.2. Інвестиційне кредитування
    • Приклад
    • Приклад
  • 2.3. Перспективи розвитку іпотечного кредитування в Україні
  • 2.4. Споживчий банківський кредит
  • 2.5. Особливості кредитування у формі овердрафту
  • 2.6. Інші форми кредиту
    • Приклад
    • Приклад
• Тема 3. БАНКІВСЬКІ РИЗИКИ
  • 3.1. Сутність і класифікація банківських ризиків
  • 3.2. Зовнішні ризики банку
  • 3.3. Фінансові ризики банку
  • 3.4. Функціональні ризики
  • 3.5. Основні методи оцінки банківських ризиків
  • 3.6. Організація ризик-менеджменту в банку
• Тема 4. КРЕДИТНИЙ РИЗИК ЯК СКЛАДОВА БАНКІВСЬКИХ РИЗИКІВ
  • 4.1. Сутність кредитного ризику
  • 4.2. Класифікація та оцінка кредитних ризиків банку
• Тема 5. МЕНЕДЖМЕНТ КРЕДИТНОГО РИЗИКУ
  • 5.1. Засади управління кредитним ризиком банку
  • 5.2. Методи управління ризиком на рівні окремого кредиту
  • 5.3. Методи управління кредитним ризиком на рівні кредитного портфеля
• Тема 6. УПРАВЛІННЯ ВІДСОТКОВИМ РИЗИКОМ
  • 6.1. Управління строками залучення та розміщення коштів
  • 6.2. GАР-менеджмент відсоткового ризику
    • Приклад
  • 6.3. Хеджування відсоткового ризику
• Тема 7. ОСОБЛИВОСТІ КРЕДИТУВАННЯ ПІДПРИЄМСТВ АПК
  • 7.1. Система пільгового кредитування підприємств АПК
  • 7.2. Організація процесу кредитування сільгоспвиробників
  • 7.3. Напрями стимулювання кредитування АПК у сучасних умовах економічного розвитку

МОДУЛЬ 2. ОРГАНІЗАЦІЯ БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ

• Тема 8. ПРОЦЕС БАНКІВСЬКОГО КРЕДИТУВАННЯ
  • 8.1. Одержання й аналіз кредитної заявки позичальника
  • 8.2. Підготовка та підписання кредитної угоди
  • 8.3. Моніторинг кредитних операцій банку
• Тема 9. ОЦІНКА КРЕДИТОСПРОМОЖНОСТІ ПОЗИЧАЛЬНИКА
  • 9.1. Зміст і значення оцінки кредитоспроможності позичальника
  • 9.2. Оцінка кредитоспроможності позичальника - юридичної особи
  • 9.3. Оцінка кредитоспроможності позичальника-банку
  • 9.4. Оцінка кредитоспроможності позичальника - фізичної особи
    • Приклад
• Тема 10. ПРОБЛЕМНІ КРЕДИТИ І ЗАСОБИ РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БЕЗНАДІЙНИХ БОРГІВ
  • 10.1. Сутність проблемних кредитів
  • 10.2. Методи управління проблемними кредитами банку
• Тема 11. КРЕДИТНИЙ ПОРТФЕЛЬ БАНКУ: ЙОГО КЛАСИФІКАЦІЯ ТА АНАЛІЗ
  • 11.1. Кредитний портфель банку та критерії його класифікації
  • 11.2. Класифікація позичальників за результатами оцінки їх фінансового стану
  • 11.3. Оцінка стану обслуговування позичальником заборгованості за кредитом
  • 11.4. Класифікація кредитного портфеля
  • 11.5. Аналіз кредитного портфеля банку
• Тема 12. СТВОРЕННЯ РЕЗЕРВУ ДЛЯ ПОКРИТТЯ МОЖЛИВИХ ВТРАТ ВІД КРЕДИТНИХ ОПЕРАЦІЙ
  • 12.1. Сутність резерву для відшкодування можливих втрат від кредитних операцій банків
  • 12.2. Критерії прийняття забезпечення за кредитними операціями при розрахунку резервів
  • 12.3. Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
    • Приклад
  • 12.4. Порядок використання резервів для покриття можливих втрат від кредитних операцій