Гроші і кредит - Колодізєв О.М.

У підручнику наведено матеріал, який є основою для формування у майбутніх фахівців системи базових знань з теорії і практики використання грошей та кредиту, розуміння закономірностей функціонування грошового ринку, принципів реалізації грошової і фінансово-кредитної політики в умовах розвитку світових інтеграційних процесів. Особлива увага приділяється таким питанням, як еволюція теорії грошей, кредиту, банківської системи, становлення ринку цінних паперів. За змістом підручник відповідає програмі курсу "Гроші і кредит" за напрямом підготовки "Фінанси і кредит" і вимогам кредитно-модульної системи організації навчального процесу. Виклад теоретичного матеріалу ілюструється конкретними прикладами, схемами, графіками. До кожної теми додаються тести і завдання для самостійного виконання, робота над якими допоможе студентам сформувати системне бачення курсу і необхідні професійні компетенції.

Для студентів економічних спеціальностей, аспірантів, викладачів вищих навчальних закладів. Книга буде корисною також науковцям, економістам-практикам, працівникам фінансової сфери.

ВСТУП

Модуль 1. ТЕОРЕТИЧНІ ОСНОВИ ВИНИКНЕННЯ ГРОШЕЙ, ГРОШОВИЙ ОБІГ ТА МОДЕЛЬ ГРОШОВОГО РИНКУ

• Тема 1. СУТНІСТЬ І ФУНКЦІЇ ГРОШЕЙ
  • 1.1. Походження грошей
    • Раціоналістичний напрям
  • 1.2. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал
    • Ліквідність
  • 1.3. Форми грошей та їх еволюція
    • Металеві гроші
    • Неповноцінні гроші
    • Паперові гроші
    • Кредитні гроші
    • Депозитні гроші
    • Електронні гроші
    • Пластикові (платіжні) картки
    • Банкнота
  • 1.4. Функції грошей та їх еволюція
    • Функція міри вартості
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 2. ГРОШОВИЙ ОБІГ І ГРОШОВІ ПОТОКИ
  • 2.1. Сутність та економічна основа грошового обігу
  • 2.2. Модель грошового обігу. Грошові потоки та їх балансування
    • Грошовий потік
    • Безготівковий обіг
    • Жиророзрахунки
    • Розрахунковий чек
    • Прості й переказні векселі
    • Акредитив
    • Інкасо
  • 2.3. Маса грошей в обігу. Грошові агрегати та грошова база
  • 2.4. Швидкість обігу грошей та закон грошового обігу
    • Швидкість обігу грошей
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 3. ГРОШОВИЙ РИНОК
  • 3.1. Сутність та особливості функціонування грошового ринку
  • 3.2. Інституційна модель грошового ринку
    • Міжбанківський ринок
    • Комерційні банки
    • Ринок цінних паперів
    • Фондова біржа
    • Цінні папери
    • Власники привілейованих акцій мають такі права
    • Інвестиційний сертифікат
    • Ощадний сертифікат
    • Депозитні сертифікати банків
    • Опціон
    • Ф'ючерс
    • Форвардний контракт
    • Варант
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 4. ГРОШОВІ СИСТЕМИ
  • 4.1. Сутність, призначення та структура грошової системи
    • Грошова система держави
    • Система металевого обігу
    • Системи паперово-кредитного обігу
  • 4.2. Види грошових систем та їх еволюція
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання

Модуль 2. ПРИНЦИПИ ОРГАНІЗАЦІЇ ТА МОДЕЛІ ПОБУДОВИ ВАЛЮТНИХ СИСТЕМ, ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА НА СУЧАСНОМУ ЕТАПІ

• Тема 5. ІНФЛЯЦІЯ ТА ГРОШОВІ РЕФОРМИ
  • 5.1. Сутність, види та закономірності розвитку інфляції
    • Класифікація видів інфляції
    • Інфляція витрат, або інфляція пропозиції
    • Інфляція попиту
  • 5.2. Головні причини та наслідки інфляції
    • Дефлятор ВВП
    • Цілі антиінфляційної політики
    • Таргетування інфляції
  • 5.3. Сутність та види грошових реформ, особливості їх проведення в Україні
    • Деномінація
    • Девальвація
    • Ревальвація
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 6. ВАЛЮТНИЙ РИНОК І ВАЛЮТНІ СИСТЕМИ
  • 6.1. Сутність валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти. Валютний курс
    • Конвертовані валюти
    • Фіксований курс валюти
    • Політика обов'язкових резервів
    • Рефінансування.
    • Кредит рефінансування.
  • 6.2. Валютний ринок. Види операцій на валютному ринку
    • Національний валютний ринок
    • Ринок конверсійних операцій
    • Ринок депозитно-кредитних операцій
    • Валютний арбітраж
    • Форвардний валютний контракт
    • Ф'ючерсний контракт
    • FOREX
    • Валютний ризик
  • 6.3. Валютні системи та валютна політика. Особливості формування валютної системи України
    • Національна валютна система
    • Формування валютної системи України
  • 6.4. Платіжний баланс та золотовалютні резерви в механізмі валютного регулювання
  • 6.5. Світова та міжнародні валютні системи
    • Перший етап. Система золотого стандарту
    • Другий етап. Бреттон-Вудська валютна система
    • Третій етап. Ямайська валютна система
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 7. МЕХАНІЗМ ФОРМУВАННЯ ПРОПОЗИЦІЇ ГРОШЕЙ ТА ГРОШОВО-КРЕДИТНА ПОЛІТИКА
  • 7.1. Механізм формування попиту та пропозиції грошей
    • Попит на гроші
    • Особливості формування попиту на гроші в Україні
  • 7.2. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку
  • 7.3. Грошово-кредитна політика, її цілі та інструменти
    • Державне регулювання грошової сфери
    • Монетариста
    • Проблема монетизації бюджетного дефіциту
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 8. РОЛЬ ГРОШЕЙ У РИНКОВІЙ ЕКОНОМІЦІ
  • 8.1. Специфіка функціонування грошей на етапі становлення ринкових відносин
  • 8.2. Роль і призначення грошей в економіці країни з вирішення завдання стабілізації економіки та забезпечення її сталого розвитку
  • 8.3. Підвищення ефективності економічних процесів за рахунок застосування новітніх механізмів використання грошей та їх функціонального призначення на етапі розвитку інтеграційних процесів і глобальних перетворень світової економіки
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання

Модуль 3. РОЛЬ І МІСЦЕ КРЕДИТУ В СОЦІАЛЬНО- ЕКОНОМІЧНОМУ ПРОСТОРІ

• Тема 9. ТЕОРІЯ ГРОШЕЙ
  • 9.1. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати
    • Класична кількісна теорія
    • Кейнсіанська теорія інфляції
    • Монетаристське трактування інфляції
  • 9.2. Сучасний монетаризм як напрям розвитку кількісної теорії
    • Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез у теорії грошей
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 10. СУТНІСТЬ І ФУНКЦІЇ КРЕДИТУ
  • 10.1. Загальні передумови та економічні чинники виникнення кредиту
  • 10.2. Необхідність і сутність кредиту
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 11. ФОРМИ, ВИДИ І РОЛЬ КРЕДИТУ
  • 11.1. Форми, види та функції кредиту
  • 11.2. Характеристика основних видів кредиту
    • Франчайзинг
    • Форфейтинг
    • Недоліками форфейтингу
    • Споживчий кредит
    • Овердрафт
    • Переваги та недоліки споживчого кредиту
    • Іпотека
    • Лізинг
    • Факторинг
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 12. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ПРОЦЕНТА
  • 12.1. Позичковий процент
  • 12.2. Проценти за цінними паперами
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання

Модуль 4. СИСТЕМА ФІНАНСОВОГО ПОСЕРЕДНИЦТВА НА ЕТАПІ ГЛОБАЛІЗАЦІЇ ФІНАНСОВИХ ВІДНОСИН

• Тема 13. ФІНАНСОВЕ ПОСЕРЕДНИЦТВО ГРОШОВОГО РИНКУ
  • 13.1. Сутність, призначення і види фінансового посередництва
  • 13.2. Банки як провідні суб'єкти фінансового посередництва. Функції банків
  • 13.3. Небанківські фінансово-кредитні установи
    • Фінансово-кредитні інституції
    • Пенсійні фонди
    • Ломбарди
    • Факторингові компанії
    • Фінансові компанії
    • Довірчі товариства
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 14. ТЕОРЕТИЧНІ ЗАСАДИ ДІЯЛЬНОСТІ КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ
  • 14.1. Поняття, призначення та класифікація комерційних банків
  • 14.2. Операції комерційних банків, їх класифікація та загальна характеристика
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 15. ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ В СИСТЕМІ МОНЕТАРНОГО ТА БАНКІВСЬКОГО УПРАВЛІННЯ
  • 15.1. Центральні банки, їх походження, призначення, функції та операції
    • Центральний банк
    • Європейська система центральних банків
  • 15.2. Контроль та аудит у центральному банку
  • Запитання і завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання
• Тема 16. МІЖНАРОДНІ ФІНАНСОВО-КРЕДИТНІ УСТАНОВИ ТА ЇХ СПІВРОБІТНИЦТВО З УКРАЇНОЮ
  • 16.1. Міжнародні валютно-кредитні установи та їх призначення
    • Міжнародний банк реконструкції та розвитку
    • Міжнародна фінансова корпорація
    • Багатостороння агенція гарантування інвестицій
    • Основні напрями діяльності БАТІ
    • Банк міжнародних розрахунків
  • 16.2. Регіональні валютно-кредитні установи
    • Європейський банк реконструкції та розвитку
    • Чорноморський банк торгівлі та розвитку
  • Запитання та завдання для самоперевірки
  • Завдання для самостійного розв'язання

ЛІТЕРАТУРА

ДОДАТКИ

• Додаток А. Аналіз форм безготівкових розрахунків та схеми їх проведення
• Додаток В. Грошовий ринок та його структурні елементи
• Додаток Ж. Кредит у ринковій економіці
• Додаток З. Прості та складні відсотки